映象新聞

　　本報訊（記者謝建曉）非法集資行為嚴重危害社會穩定。記者2月15日獲悉，省高級人民法院、省人民檢察院、省公安廳近日出臺《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的指導意見》，統一全省公檢法機關辦理非法集資刑事案件法律使用、執法標準、辦案程序，確保此類案件辦理質量。

　　個人或組織，未經有關機關批準向社會公眾非法募集資金，屬于非法集資。新規定要求，辦理非法集資刑事案件應當堅持嚴格依法辦案與注重挽回損失相結合，要貫徹寬嚴相濟，體現區別對待，打擊與保護并重。

　　嚴格掌握立案標準

　　新規指出，為生產經營所需，以承諾給付分紅或者利息的方法，向單位內部職工、親友等籌集資金，主要用于合法的生產經營活動，因經營虧損或者資金周轉困難，未能及時兌付本息引發糾紛的，應當按照民間借貸糾紛處理。

　　涉嫌非法集資行為，但目前尚能正常經營，基本具有兌付能力的企業，應建議有關職能部門采取行政、法律手段監督其盡快清退集資款項。對于涉嫌非法集資行為已經出現經營困難的企業，如果經過綜合評估認為尚有復蘇可能，應協調金融等有關部門加大幫扶力度，同時加強管控，引導集資參與人與企業簽訂分期還款協議，逐步清退集資款項。

　　涉嫌非法集資犯罪，但有可能符合返還集資款項的，可以暫緩刑事立案。對于能夠積極籌集資金，并在立案前已經全部或者大部分兌付集資參與人，后果不嚴重的，可以不按刑事案件立案處理或免予刑事處罰。

　　辦案要體現寬嚴相濟

　　新規指出，非法集資刑事案件中，犯罪數額特別巨大的，危害結果特別嚴重的，特別是涉嫌集資詐騙犯罪的主犯，應當依法從嚴堅決打擊。非法集資組織內的高中級管理人員，具有非法集資主觀故意的財務人員，應按其在共同犯罪中的地位及所起的作用定罪處理。

　　非法集資組織中的業務人員，能夠及時退回所收取的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用的，可以從輕處理。參與時間較短、數額較小、情節輕微的，特別是能夠積極提供資金去向，幫助挽回損失的可以不按犯罪處理。

　　新規強調要慎重使用強制措施。對于在案發時涉案企業仍然有較多實體項目，或其他資產經過運營存在挽回損失可能的，涉案人員可以暫不適用逮捕措施；對于依法應當或可以從輕處理的業務員、輔助人員，可以視情況不采取逮捕措施。

　　被逮捕后有明確退贓意愿能夠通過多種渠道籌措資金，有能力兌付集資款，并積極退贓的，或者能夠及時退回代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用并愿意協助追贓的，可以依法變更為非羈押強制措施。

　　違法所得要依法追繳

　　新規要求，向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得，以吸收的資金向集資參與人支付的利息分紅等回報，以及向幫助吸收的資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金提成等費用，應當依法追繳；集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可以折抵本金。

　　非法吸收的資金及其轉換的財物，即使清償債務或者轉讓給他人，如符合下列情形的，也將依法追繳：明知是上述資金及財物而收取的；無償取得上述資金及財物的；以明顯低于市場價格取得的；取得上述資金及財物系源于非法債務或者違法犯罪活動的。