映象新聞

　　中國網(wǎng)1月12日訊 “對于‘非吸’案件，煙臺芝罘公安分局在區(qū)政府的支持下，對每一起案件都聘請了專職會計(jì)師進(jìn)行司法審計(jì)，所有經(jīng)費(fèi)全部為財(cái)政撥款，不會動用一分涉案資產(chǎn)”。近日，在芝罘區(qū)公檢法機(jī)關(guān)關(guān)于“非吸”案件案情聯(lián)合通報(bào)會上，芝罘公安分局相關(guān)負(fù)責(zé)人向投資群眾代表再次做了重申。

　　針對投資者關(guān)心的非吸涉案資產(chǎn)處置的問題，相關(guān)負(fù)責(zé)人也做了情況通報(bào)。2016年，在芝罘區(qū)委、區(qū)政府的直接領(lǐng)導(dǎo)下，區(qū)委政法委、公檢法、金融辦等部門多次召開專題會議，研究對法院已審結(jié)案件的涉案資產(chǎn)處置意見。下一步，將在區(qū)委區(qū)政府統(tǒng)一協(xié)調(diào)和相關(guān)部門的共同參與下，對易貶值及保管成本較高的涉案資產(chǎn)抓緊評估、拍賣，使投資群眾及早拿回受騙財(cái)產(chǎn)。

　　據(jù)了解，芝罘公安分局自2013年底打擊“小軍投資公司”非法吸收公眾存款工作以來，加大對全區(qū)社會經(jīng)濟(jì)形勢研判，認(rèn)真開展摸排，全力配合相關(guān)部門開展整頓，對涉嫌非法集資案件的公司和個(gè)人進(jìn)行了嚴(yán)厲打擊，從維護(hù)投資群眾的切身利益出發(fā)，積極追繳涉案贓物，取得了一定的成績，先后破獲了“小軍投資公司非法吸收公眾存款案”、“華陽友邦投資有限公司非法吸收公眾存款案”等多起案件。目前“華陽友邦投資有限公司非法吸收公眾存款案”、“煙臺龍宇投資有限公司非法吸收公眾存款案”、“煙臺天恒正源置業(yè)有限公司非法吸收公眾存款案”、“煙臺欣峰投資有限公司非法吸收公眾存款案”、“鵬達(dá)建設(shè)集團(tuán)有限公司煙臺分公司非法吸收公眾存款案”、“煙臺兆海水產(chǎn)公司非法吸收公眾存款案”等15起案件已被法院依法判決，煙臺銀保投資有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案等11起案件已被移訴檢察院。

　　由于非法集資案件涉案資產(chǎn)類型多，權(quán)屬不明確抵押、質(zhì)押、典當(dāng)、借款多種形式并存，民刑交叉，資金往來繁雜，財(cái)務(wù)管理混亂，資金流向不明，這些對公安機(jī)關(guān)追繳資產(chǎn)帶來極大困難。為了做到打擊犯罪社會效果和法律效果的有機(jī)統(tǒng)一，每起案件都經(jīng)得起法律和群眾的檢驗(yàn)，芝罘公安分局要求民警在案件辦理過程中，必須嚴(yán)格依照法律程序辦案，做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿。確保投資群眾的每一筆資產(chǎn)都要有來有出，有帳可查，盡最大努力減少受騙群眾所遭受的損失。希望各位投資人理性看待事態(tài)，不要道聽途說，甚至作出過激行為。對于所擔(dān)心疑慮的資產(chǎn)處置等問題，政府牽頭的資產(chǎn)處置小組會對公安機(jī)關(guān)查封追繳的涉案權(quán)屬不清的資產(chǎn)進(jìn)行確權(quán)，全部公開、公正、透明地依法進(jìn)行資產(chǎn)處置。

　　近年來，社會經(jīng)濟(jì)進(jìn)入新常態(tài)，各種社會矛盾不斷凸顯，因受非法集資違法犯罪行為引發(fā)的信訪形勢異常嚴(yán)峻，部分投資群眾已將信訪作為反映問題解決問題的主要渠道。導(dǎo)致大量的非正常上訪行為發(fā)生，個(gè)別信訪人為達(dá)到個(gè)人目地，或受人蠱惑利用，或組織串聯(lián)，通過非法聚集以堵路、堵門、示威等形式想給有關(guān)部門施壓，人數(shù)少則數(shù)十人，多則數(shù)百人，結(jié)果嚴(yán)重影響了社會的和諧穩(wěn)定和政府職能部門正常的工作秩序。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年至今，芝罘公安分局共參與處置這類群體非訪案件12起，其中依法處理3起17人，共7人被行政拘留，1人被警告，9人被訓(xùn)誡。在此，公安機(jī)關(guān)也正告那些違法犯罪分子，法網(wǎng)恢恢疏而不漏，膽敢鋌而走險(xiǎn)、以身試法，必將受到法律的嚴(yán)懲。尤其對那些造謠生事、蠱惑群眾、煽動非正常上訪的不法分子，公安機(jī)關(guān)將予以嚴(yán)厲打擊。。

　　“就不能把他提前放出來，讓他出來繼續(xù)發(fā)展產(chǎn)業(yè)，好掙錢給我們返本還息?”這是一位“武明鋼非吸案”的投資者代表在案情通報(bào)會上提出的要求。芝罘分局相關(guān)負(fù)責(zé)人當(dāng)場闡明了公安機(jī)關(guān)的立場，“部分群眾也曾提出了這樣的要求，有的還到政府部門非正常上訪或?qū)懧?lián)名信要求公安機(jī)關(guān)將犯罪嫌疑人釋放，我在這里明確答復(fù)，這些嫌疑人的行為已經(jīng)構(gòu)成了犯罪，經(jīng)提請芝罘區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，目前芝罘人民法院也依法做出了一審判決。即使將來刑滿釋放后嫌疑人也不可能再重操舊業(yè)，大家要明白這一點(diǎn)。”

　　據(jù)了解，有部分投資者急于挽回蒙受的損失，竟提出與國家法律相悖的要求，有的以與涉案的“非吸”公司是民間借貸關(guān)系來混淆視聽，從原先報(bào)案的受害者變成了挑唆非訪的領(lǐng)頭者，這是國家法律所不允許的。據(jù)相關(guān)法律人士介紹，民間借貸是指公民之間、公民與法人之間，公民與其他組織之間的民事行為。只要雙方當(dāng)事人意見表示真實(shí)即可認(rèn)定有效，因借貸產(chǎn)生的抵押相應(yīng)有效。但利率不得超過人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率。非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。《刑法》第一百六十七條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大的或者其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

　　目前，我國對“非吸”案件也是有一定立案標(biāo)準(zhǔn)要求的：個(gè)人非吸數(shù)額20萬以上或者30戶以上；單位數(shù)額100萬以上或者150戶以上；個(gè)人給存款人造成損失金額10萬以上，單位給存款人造成損失金額50萬以上。

　　民間借貸與非法吸收公眾存款兩者之間有明顯的區(qū)別。一、行為目的不同。民間借貸行為的指向性比較明確，往往用于生產(chǎn)、生活、有救急的成分，借款方一般都有還款能力，而非法吸收公眾存款，是前期按約定支付利息，然后逾期支付利息，最后到不能支付利息，支付的利息都是拆東墻補(bǔ)西墻，資金使用去向不明確，在還款能力上明知不能為而為之，帶有一定的欺騙性。二、行為的對象不同。民間借貸的對象有特定的范圍，如親戚朋友、同事同學(xué)，一般依托借貸雙方一定的人際和社會關(guān)系形成的借貸關(guān)系；二非法吸收公眾存款行為針對的是社會不特定的對象，就是通過宣傳、介紹、許以高額匯報(bào)等手段誘使公眾基于貨幣增值的愿望出讓資金，擾亂的是國家的金融秩序、違反了金融監(jiān)管制度。

　　綜上所述，非法吸收公眾存款罪，盡管也表現(xiàn)出一般民間借貸的特征，但因?yàn)槠浣栀J行為具有廣泛的宣傳性和范圍不特定的公眾性，擾亂了國家金融秩序，構(gòu)成了犯罪。認(rèn)定是民間借貸還是非法吸收公眾存款，不能只看其中一點(diǎn)，要全面分析行為人的主觀目的、客觀表現(xiàn)及造成的危害后果綜合判斷。

　　非法集資案有十大特點(diǎn) 嚴(yán)重破壞穩(wěn)定

　　芝罘區(qū)近年偵辦的起非法集資案，主要體現(xiàn)在三個(gè)方面：一是涉案金額巨大;二是涉及群眾眾多;三是案情比較復(fù)雜。具體來說主要呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：

　　簽訂協(xié)議，高息吸存。案件多以與群眾簽訂協(xié)議、以借款方式，通過現(xiàn)金或銀行轉(zhuǎn)賬，向不特定群眾攬存，月息最低5%，最高達(dá)12%。

　　涉案人員眾多，涉案資金巨大。涉案群眾幾萬人，涉案金額達(dá)到數(shù)十億余元。

　　犯罪嫌疑人呈現(xiàn)出家族式、關(guān)聯(lián)式特點(diǎn)。經(jīng)對每個(gè)案件犯罪嫌疑人分析，有的嫌疑人是夫妻關(guān)系，有的是母子關(guān)系、兄妹關(guān)系，有的是多年同事、朋友關(guān)系，并且不同公司之間也有資金往來或轉(zhuǎn)移。

　　投資人多為中老年群眾，個(gè)人投資數(shù)額大。據(jù)統(tǒng)計(jì)，投資人90%為中老年人，女性占85%。投資少則三萬五萬、十萬二十萬，多則百萬、數(shù)百萬。并且呈家族式、親朋式連鎖投入。

　　夸大宣傳，犯罪蒙蔽性強(qiáng)。均以投資公司或企業(yè)發(fā)展為名，都在工商部門登記注冊，以終端發(fā)展前景廣闊，如承包飛機(jī)航線、進(jìn)口成品油料、開發(fā)房地產(chǎn)、連鎖經(jīng)營餐飲業(yè)等向廣大群眾宣傳，并向投資人作出種種承諾，蒙蔽性極強(qiáng)。

　　吸資速度快，資產(chǎn)轉(zhuǎn)移快。非吸案件時(shí)間多則不足兩年，小則三、四個(gè)月，即吸資總額達(dá)到近億或數(shù)億元之多。并且各公司或個(gè)人吸資后均迅速轉(zhuǎn)移資金，不留空隙。

　　資金用于消費(fèi)和揮霍。據(jù)調(diào)查，犯罪嫌疑人吸資后，除轉(zhuǎn)移資金外，又用資金購買土地、房產(chǎn)、股票、高檔轎車(賓利、奔馳、寶馬、捷豹、路虎)、高檔奢侈品(高檔手表、名包、金銀珠寶首飾等)。

　　查證非常困難。最大的困難在于資金轉(zhuǎn)移渠道和詳細(xì)轉(zhuǎn)移方式。據(jù)調(diào)查，犯罪嫌疑人除了現(xiàn)金交易以外，多以銀行轉(zhuǎn)賬或網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，涉及眾多銀行，經(jīng)調(diào)查涉及銀行賬號近萬個(gè)，給查證工作帶來極大的困難。

　　資產(chǎn)追繳難度大、權(quán)屬不明，很多投資用于付息，雖有法律規(guī)定依法追繳，但缺乏強(qiáng)制性規(guī)定。

　　社會危害性大。從公安機(jī)關(guān)辦理的這一系列非吸案件看，上萬名群眾上當(dāng)被騙，被騙資金高達(dá)數(shù)十億元。群眾投資款占了家庭積蓄的大部分甚至全部，給群眾造成了極大損失，嚴(yán)重破壞了社會穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和家庭穩(wěn)定。

　　按照法律規(guī)定，擔(dān)保公司、小額貸款公司、典當(dāng)行、投資(咨詢)公司、金融服務(wù)(咨詢)公司都不能吸收公眾資金和發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品，參與這些機(jī)構(gòu)的非法理財(cái)活動不受法律保護(hù)，非法集資不受法律保護(hù)。

　　警方提醒廣大群眾，自覺遠(yuǎn)離非法集資，要通過正規(guī)的投資渠通和理財(cái)方式理性投資，合法理財(cái)。在認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害的基礎(chǔ)上，增強(qiáng)“買者自負(fù)”和“風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”意識，投資理財(cái)需走正規(guī)途徑，要堅(jiān)信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報(bào)”、“快速致富”的投資項(xiàng)目要冷靜分析，遠(yuǎn)離非法集資，避免上當(dāng)受騙。（記者尹霞 通訊員芝公宣）