電信詐騙手法升級

　　電信詐騙花樣翻新，暴露出個人信息資料缺乏有效保護、身份證掛失機制缺失、通信工具實名制難以落實等問題

　　文/《瞭望》新聞周刊記者鄭良

　　新一輪打擊整治電信詐騙犯罪行動，在福建安溪展開。《瞭望》新聞周刊記者采訪了解到，2011年底以來，當?shù)鼐揭哑偏@多起特大電信詐騙系列案件，受害者遍及全國。

　　此前，安溪縣被認為是國內(nèi)電信詐騙犯罪的重災(zāi)區(qū)，警方曾多次開展專項行動。有一段時期內(nèi)因詐騙團伙集聚，該縣境內(nèi)一座移動電話通信基站，曾被媒體稱為是“全亞洲最繁忙的移動電話通信基站”。

　　當?shù)毓矙C關(guān)負責人向本刊記者表示，當前源于安溪縣的電信詐騙犯罪手法出現(xiàn)了升級。不法分子通過收集受害人信息資料，有針對性地設(shè)計騙局，利用無記名上網(wǎng)卡實施詐騙，并使用他人身份證大量開設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)賬，犯罪手法更加隱蔽，打擊難度加大。

　　電信詐騙花樣翻新，暴露出個人信息資料缺乏有效保護、身份證掛失機制缺失、通信工具實名制難以落實等問題。受訪專家指出，若干問題亟待立法解決，只有建立源頭治理機制，屢打不絕的電信詐騙犯罪才能得到有效遏制。

　　精心策劃設(shè)騙局

　　2011年8月24日下午，福建惠安縣高中畢業(yè)生任某在家里接到了自稱是市教育局工作人員的電話。

　　“教育局工作人員”準確報出了任某的姓名、家庭住址、身份證號碼后說：“你今年高中畢業(yè)，馬上要上大學(xué)了，根據(jù)國家政策，考上大學(xué)可以獲得補助款2790元，今天是最后一天辦理補助的日期，如果要辦理請跟市財政局王主任聯(lián)系。”

　　任某根據(jù)對方提供的電話撥打“王主任”的電話，“王主任”詢問情況后，要任某帶著銀行卡到ATM機上，輸入一組“財政銀行的專用鏈接碼”和驗證碼，完成個人銀行卡和財政賬戶的連接，便于財政局將補助款打到任某賬上。

　　在ATM機上，任某根據(jù)“財政局工作人員”電話指示，按“轉(zhuǎn)賬鍵”，輸入所謂“專用鏈接碼”（實際上是轉(zhuǎn)入賬號），再輸入“驗證碼”（即轉(zhuǎn)賬金額）。

　　就這樣，任某先后兩次操作，將3萬多元存款匯入詐騙分子的賬戶。

　　據(jù)惠安縣公安機關(guān)介紹，去年8月以來，全縣各鄉(xiāng)鎮(zhèn)先后有20多名群眾被犯罪分子冒充教育部門詐騙，被騙金額少則上千元，多則數(shù)萬元。

　　2011年底，泉州警方摧毀了這個電信詐騙團伙，抓獲劉才丁等19名以安溪長坑籍為主的涉案人員。公安機關(guān)查明，2011年8月以來，該詐騙團伙通過網(wǎng)絡(luò)購買學(xué)生、家長、車主等個人信息資料，以“九年義務(wù)教育可退費”、“上大學(xué)可獲補助”、“購車可退稅”等為誘餌，實施詐騙犯罪數(shù)千起、被騙者上萬人，分布全國20多個省份，涉案金額2300多萬元。目前，19名涉案人員被依法移送起訴。

　　嫌疑人劉才丁在看守所接受本刊記者采訪時稱，他們掌握的個人信息主要從互聯(lián)網(wǎng)上購買而來。“現(xiàn)在網(wǎng)上販賣個人信息的很多，我們通過百度搜索后，一般是通過QQ與賣家聯(lián)系，付款后對方會通過QQ或電子郵箱將購買的信息發(fā)過來。”劉才丁說。

　　據(jù)其透露，購買學(xué)生信息一般是每條1至1.5元，包括姓名、電話號碼、家庭住址、就讀學(xué)校等；車主信息每條6.5至7元，包括姓名、身份證號碼、購車時間、車型、車牌號等。

　　劉才丁告訴記者，2011年8月至11月，他們每天都會在網(wǎng)上購買個人信息，每次購買300條，前后共購買了3萬余條信息，并根據(jù)這些信息實施詐騙。從操作情況看，這些信息準確率達到99%。

　　泉州市公安局刑偵支隊一大隊教導(dǎo)員陳宗慶說，去年以來，泉州安溪的電信詐騙手段出現(xiàn)升級，不法分子利用當前個人信息資料保護機制缺失的漏洞，有的從互聯(lián)網(wǎng)上大量購買個人信息，有的從醫(yī)院、商場、車行、房地產(chǎn)公司等單位“批發(fā)”個人信息，精心策劃設(shè)下騙局，“有的放矢”實施詐騙。

　　從發(fā)案情況看，不法分子這一階段主要針對產(chǎn)婦、車主、儲戶、農(nóng)民等，編造“國家有生育補貼”、“購車退稅”、“網(wǎng)上銀行系統(tǒng)升級”、“家電下鄉(xiāng)補貼”等理由，誘騙受害者在銀行ATM機上實施轉(zhuǎn)賬操作，將錢打到詐騙人員賬戶。

　　惠安縣公安局刑偵大隊民警王慧說，詐騙分子能夠?qū)覍业檬郑艽蟪潭壬鲜怯捎谡莆樟耸芎φ哒鎸嵭畔ⅲ瑥亩鶕?jù)受害者個人情況，設(shè)計了相應(yīng)臺詞，“犯罪團伙對撥打電話實施詐騙的人員進行了‘專業(yè)培訓(xùn)’，第一句話該說什么，對方疑心應(yīng)當怎么應(yīng)對，通常遇到的問題應(yīng)如何回答等環(huán)節(jié)都作了精心設(shè)計。”