理財基金驚現(xiàn)“零上報” 業(yè)績差是根本原因
去年，理財基金首募動輒上百億，而4月份開始，理財基金銷聲匿跡“零”上報。基金業(yè)人士表示，由于去年銀行資金面趨緊，銀行借道基金公司發(fā)行理財基金，募來資金投資于銀行的短期票據(jù)及理財，而今年銀行資金面趨寬，理財基金即被打入“冷宮”。
《金證券》記者了解到，從今年一季度開始，短期理財基金都處于賠本賺吆喝的境地，而進入二季度，隨著資金面趨寬，短期理財基金即使賠本也賺不來吆喝，因此，基金公司就不再上報此類型基金。打著“創(chuàng)新”旗號出生的短期理財基金在誕生不到一年時間便退出了歷史舞臺。
理財基金驚現(xiàn)“零上報”
2011年，銀監(jiān)會正式叫停30天以內(nèi)的銀行短期理財產(chǎn)品，龐大的短期理財需求沒有產(chǎn)品對接，此時基金公司瞅準了機會，以匯添富和華安為先鋒，率先殺入短期理財市場，這其中，國內(nèi)發(fā)行最早的匯添富30天理財基金、60天理財基金、14天理財基金三只短期理財基金首發(fā)規(guī)模累計超過500億元，華安短期理財基金首發(fā)規(guī)模也近300億元。兩者巨大的成功拉開了短期理財基金的發(fā)展序幕。
《金證券》數(shù)據(jù)統(tǒng)計，短期理財基金自2012年5月份興起，截至2012年12月底，理財基金發(fā)行規(guī)模2651.57億份，占到全年新基金首募6800億份的近四成。
在風風火火過完2012年后，今年理財基金迅速降溫，首募規(guī)模逐漸遞減。
《金證券》記者了解到，從今年年初開始，短期理財基金的數(shù)量等就開始大規(guī)模萎縮：1月10日成立的萬家14天理財，首募75.36億元；1月10日成立的廣發(fā)理財30天，首募47.87億元；1月11日成立的易方達雙月利理財A，首募6.35億元；1月17日成立的南方理財30天，首募20.53億元；1月17日成立的華夏理財21天，首募37.49億元；1月18日成立的長城歲歲理財，首募5.71億元。
截至到2013年4月份，短期理財基金上報的數(shù)量已經(jīng)顯示為“0”。
利潤少業(yè)績差是根本原因
為何理財基金從備受追捧到無人問津？
《金證券》記者了解到，利潤少、業(yè)績差是短期理財基金不受基金公司待見的兩大根本原因。
公開資料顯示，理財基金的管理費在0.25%-0.3%之間，基金公司之前的考慮是“以量取勝”。
記者獲悉，理財基金在銷售時除去給銀行傭金及尾隨之外，還要支付人員工資、系統(tǒng)成本、銷售費用等，有說法是一年都賺不回來。坊間甚至傳聞，理財基金發(fā)行規(guī)模越大，虧得越多，至少得兩三年才能回本。而隨著銀行理財產(chǎn)品超過5%的年化收益率層出不窮，理財基金漸失競爭優(yōu)勢。
更悲慘的是，2012年發(fā)行的理財基金當年就遭遇巨大贖回。2012年年末，當年發(fā)行的理財基金僅存1322億份，理財基金的贖回比例超過50%。
一家基金公司內(nèi)部人士對《金證券》記者直言，“由于贖回量大，理財基金給基金公司沒有帶來利潤，若算上基金經(jīng)理和團隊的薪酬，可能是虧損的。” □金證券記者 管偉
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