映象財經(jīng)

　　合眾人壽稱，涉案人張承康為天津銀行營銷人員；天津銀行濟南分行否認(rèn)張承康為該行員工；而《證券日報》記者暗訪發(fā)現(xiàn)，該行除了正式員工外，還存在勞務(wù)派遣制用工。

　　真相只有一個，但故事的版本可能流傳出很多個。

　　日前，合眾人壽2014年年報曝出“存款消失”，且多個金融機構(gòu)被卷入其中，而涉案自然人張承康的身份更是傳出“天津銀行濟南分行銀行營銷員”和“非該銀行員工”兩個版本。目前，相關(guān)方已經(jīng)在濟南、南京、北京等地啟動司法程序，案件真相有待調(diào)查和判決結(jié)果的出爐。

　　但是，《證券日報》記者此前在調(diào)查銀行招聘亂象的過程中注意到，很多銀行的一線營銷人員并非正式員工，而是勞務(wù)派遣制用工，這也埋下了風(fēng)險的隱患。記者日前在暗訪中發(fā)現(xiàn)，天津銀行濟南分行目前同樣存在勞務(wù)派遣制用工的客戶經(jīng)理。

　　存款消失再現(xiàn)“羅生門”

　　近日，合眾人壽在2014年年報中披露，旗下合眾資管公司由于投資于天津銀行3億元的存款被人非法轉(zhuǎn)走惹上“三角官司”，同時還面臨900萬元賠償損失問題。

　　合眾人壽表示，去年5月27日合眾資管接受廣發(fā)銀行北京分行的投資指令，以利率3%將委托資產(chǎn)3億元投資于江蘇銀行南京下關(guān)支行一年期定期存款。同日，合眾資管接受江蘇銀行的投資指令以利率3.3%將委托資產(chǎn)3億元投資于天津銀行濟南分行一年期定期存款。去年11月份，合眾資管卻被濟南市公安局經(jīng)濟犯罪偵查支隊(以下簡稱“濟南經(jīng)偵”)告知，該筆存款在當(dāng)天被自然人張承康等人非法轉(zhuǎn)走。濟南經(jīng)偵此后立案偵查，案名為“張承康等人偽造、變造金融票證”。

　　2014年12月份，江蘇銀行在獲悉其委托合眾資管公司存入天津銀行濟南分行的3億元資金被違法轉(zhuǎn)出后，向中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會對資管公司提起仲裁，要求資管公司返還委托管理資產(chǎn)3億元并支付上述3億元委托資產(chǎn)的投資收益558250元，并向江蘇省南京市中級人民法院申請了財產(chǎn)保全，查封、凍結(jié)了合眾資管公司受廣發(fā)銀行北京分行所托存在江蘇銀行南京下關(guān)支行進行托管的3億元資金，查封期限自2014年12月17日起至2015年6月16日止。

　　2015年1月14日，廣發(fā)銀行北京分行作為原告，以上述委托合同糾紛為由，將合眾資管公司訴至北京市第一中級人民法院，要求解除雙方簽訂的合同，合眾資管公司返還委托資金3億元并賠償損失900萬元。

　　合眾人壽在年報中表示，“2015年1月30日，合眾資管公司已將天津銀行濟南分行及其營銷人員張承康向濟南市公安局提起刑事控告，請求濟南市公安局及時查清資金去向，查扣涉案款物，挽回資管公司經(jīng)濟損失并依法追究被控告人刑事責(zé)任”。截至2015年4月10日，濟南經(jīng)偵尚未正式出具偵查結(jié)案報告，前述仲裁案與訴訟案也尚未開始審理。

　　而合眾人壽的表述被媒體曝光后，天津銀行濟南分行也迅速作出反應(yīng)，發(fā)出公告稱，“江蘇銀行、郵儲銀行、合眾資管三方共同訂立的《委托資產(chǎn)管理及托管合同》不涉及天津銀行濟南分行，天津銀行濟南分行在此合同的訂立和執(zhí)行中，沒有與訂立合同的任何一方有過接觸和洽談，更沒有任何的利益和責(zé)任。天津銀行濟南分行沒有辦理過合眾資管3億元人民幣一年期定期存款業(yè)務(wù)。報道中提到的“張承康”不是天津銀行濟南分行員工”。

　　此外，《證券日報》記者查詢到的南京市中級人民法院作出的民事裁定書（2014寧仲保字第35號）顯示，江蘇銀行對該案還另有描述。去年年底，江蘇銀行向法院申請凍結(jié)合眾資管存入其支行的3億元存款時曾表示，其向合眾資管發(fā)出投資指令，讓合眾資管將委托資金3億元投資于天津銀行濟南分行定期存款。但委托資金3億元匯入合眾資管事先在天津銀行濟南分行開設(shè)的活期臨時賬戶后，合眾資管并沒有將其轉(zhuǎn)為定期存款，而是在當(dāng)日被轉(zhuǎn)出活期臨時賬戶另作他用，至今仍未歸還。

　　至此，這場涉及了多個金融機構(gòu)的“三角訴訟”陷入“羅生門”，鑒于相關(guān)方已經(jīng)在濟南、南京、北京等地啟動司法程序，案件真相有待調(diào)查和判決結(jié)果的出爐。